GCC Asset Allocation
2022年5月上旬現在、私たちのポートフォリオはこのようになっています。
Assets and Allocation
ポートフォリオは、引き続き株式、債券、現金が中心となっています。
以下はその内訳です。
米国株 77% → 主にVTI、一部S&P500と小型株信託を旧401kで運用。
国際株式 17% → 全てVXUS
債券 1% → 中期国債(IEI)
オルタナティブ 4％ → 全て100％VNQ（REIT）およびVTIの一部としてのREIT保有
キャッシュ 1%
興味深い比率をいくつか紹介します。
株式：債券&現金＝98：2（株式100％から脱却傾向）
米国株：外国株＝80：20
経年変化（今年はBIGな変化も）
これは、FIRE後の丸9年間における、私たちの流動的な純資産に対する配分比率の素晴らしいチャートです。当初から、株式と債券の比率は9対1くらいでした。これは、キャッシュフロー管理のために短期資金を貯めたため、多少変動しましたが、ほとんどの場合、一貫していました。武漢ウイルスのパンデミックの初期には、債券を売却して株式を買い増し、今ではポートフォリオはこれまでで最も株式偏重になっています。
これは、家を現金で購入し、その際に債券の99％を清算したことも理由の一つです。
また、同じデータをドル建てで見る方法もあります。
重要な点：
現在、FIRE時に保有していたポートフォリオ全体の価値よりも多くの米国株を保有しています。
私たちのポートフォリオの価値は、2年前とほぼ同じです... なぜなら、武漢ウイルスのパンデミック時に利確して家を買ったからです。
底値で債券を売って株を買ったので、その分利益が増えました。
じゃあ...私たちはタダで家を手に入れたの？
住宅ローンを組んで、その一部で株を買ったので、初めて純資産（緑の線）がポートフォリオの価値を下回りました（現在約10％ダウン😢）
なぜか？借り入れはオイシイからです。
家は、4％ルールで当てにならないので、ポートフォリオ／流動的純資産には含めない。